東京海上日動、世界銀行グループとの協業を保険と投資の両輪へ拡大、開発途上国向け投資プログラムの立ち上げに東京海上グループとして3億米ドルを投資

東京海上日動は、世界銀行グループの国際金融公社（InternationalFinanceCorporation、以下「IFC」）および世界的な資産運用会社SchrodersグループのBlueOrchardFinanceLtd（以下「BlueOrchard」）が組成する、開発途上国向けプライベートクレジット投資プログラムに、HCCInsuranceHoldings,Inc.（以下「TMHCC」）と共に合計で3億米ドルを投資する。本プログラムは、東京海上グループの投資により3億米ドルで立ち上げられ、今後、追加投資家の参画を通じて20億米ドル規模への拡大を目指す。
同社はこれまで、信用保険取引を通じて、世界銀行グループが進める開発途上国への民間資金の動員拡大を支援してきた。本件は、こうした協業を投資領域へ発展させる取り組みである。
1．背景・目的
開発途上国では、民間セクターの成長に必要な資金への需要が高まる一方、その需要に応える資金の確保が課題となっている。
IFCは世界100か国以上で民間セクターへの投融資を行っており、本プログラムでは、IFCの融資案件組成およびBlueOrchardのポートフォリオ管理にかかる専門性を組み合わせることで、開発途上国の民間セクターへの資金供給を促進するとともに、機関投資家に開発途上国のプライベートクレジットへの分散投資機会を提供する。
同社はこれまで、IFCの信用保険プログラムへの参画や、世界銀行グループの多数国間投資保証機関（MultilateralInvestmentGuaranteeAgency：MIGA）とのパートナーシップ協定締結、IFCと連携したインフラ開発等における資金ギャップ解消の取り組みなどを通じて、世界銀行グループと協業し、開発途上国への民間資金動員の拡大を支援してきた。
本プログラムへの参画は、これまでの信用保険取引等を通じた協業※を投資の領域にも広げるものであり、運用資産の分散を図りながら中長期的な収益の獲得を目指すとともに、開発途上国の企業成長や雇用創出等の社会課題の解決に貢献していく。
※世界銀行グループとの主な取組みについては、以下を参照。
・2023年9月22日ニュースリリース：
「世界銀行グループ・国際金融公社の包括的な信用保険プログラムへの参画について」
https://www.tokiomarine-nichido.co.jp/company/release/pdf/230922_01.pdf
・2024年6月3日ニュースリリース：
「世界銀行グループMIGA（多数国間投資保証機関）とのパートナーシップ協定締結について」
https://www.tokiomarine-nichido.co.jp/company/release/pdf/240603_01.pdf
・2024年12月19日ニュースリリース：
「世界銀行グループ・国際金融公社と連携した開発途上国のインフラ開発等における資金ギャップ解消の取り組み」
https://www.tokiomarine-nichido.co.jp/company/release/pdf/241219_01.pdf
2．本プログラムの概要
・IFCが組成する開発途上国の民間セクター向け融資案件を投資対象とし、IFC、BlueOrchardおよび投資家があらかじめ合意した基準を満たす案件で構成される、地域・業種などを分散したポートフォリオへ投資するものである。
・本プログラムは、同社およびTMHCCを初期投資家として、東京海上グループによる合計3億米ドルの投資により立ち上げる。今後、追加投資家の参画を通じて20億米ドル規模への拡大を目指す。
・本プログラムへの投資を通じて、開発途上国の民間セクターへの資金供給を促進し、企業成長や雇用創出を支援することで、社会課題の解決に貢献する。
3．今後について
同社は、今後も信用保険と投資を両輪として、世界銀行グループとのパートナーシップを一層深化させ、長期的な収益機会を追求するとともに、民間資金を活用した資金供給を通じて、開発途上国の社会課題解決に貢献していく。