SOMPOホールディングス、「資産形成に関する意識調査」を実施

SOMPOホールディングスは、「資産形成に関する意識調査」を行った。結果を公表するとともに、SOMPOグループが提供する資産形成の取組みについて案内する。
1．調査実施の背景
世界的なインフレの波が日本にも押し寄せ、モノやサービスの価格上昇が続いており、以前より多くのお金を支払わなければならなくなっている。また、今後、平均寿命がますます延びることが想定される現代では、自助努力での資産形成によって将来に備える必要がある。2024年1月には新NISAが始まり、貯蓄以外の資産形成への意識は一層高まると言える。一方で、いざ資産形成をしたいと思っても、何をすればよいか分からず、なかなか一歩を踏み出せないといった声もある。お客さまがいざという時や将来のために備えられる保険商品やサービスを開発するための実態把握を目的として、「資産形成に関する意識調査」を実施した。
2．調査結果のポイント
（1）円預貯金以外の資産形成をしていると回答した人は36．1％にとどまり、多くの人が円預貯金以外の資産形成をしていないことが分かった。
（2）値動きのある商品（株式、投資信託など）への投資意向についての質問に、値動きのある商品に投資したいと回答した人が約6割いる一方で、「分からない」と回答した人が26．7％と、投資商品への知識に不安な人が一定数いることが分かった。
（3）円預貯金以外の資産形成をしていない理由は、「よく分からないから」（50．3％）が最も多く、マネーリテラシーを学ぶ場が必要であることが分かった。
（4）新NISAが始まることを知っているかどうかについては、約7割の人が知っていると回答したものの、そのうち約半数は「知っているが、よく分かっていない」と回答し、新NISAについての理解が十分ではないことが分かった。
3．調査概要
（1）調査期間：2023年11月6日～11月13日
（2）調査方法：インターネット調査（無記名）
（3）調査対象地域：全国
（4）調査対象者：18歳以上の男女997人（内訳）男性：491人女性：506人