住友生命、一時払個人年金保険「たのしみグローバルIII」を発売

住友生命は、6月16日から金融機関・保険ショップ等の代理店において、一時払個人年金保険「たのしみグローバルⅢ(指数連動プラン)※」「たのしみグローバルIII(定率増加プラン)」を発売する。
2020年10月に発売した外貨建一時払個人年金保険「たのしみグローバルII(指数連動プラン)※1」「たのしみグローバルII(定率増加プラン)」に「円建」を追加するなど、商品魅力をレベルアップさせた。
※ 三井住友銀行およびSMBC日興証券株式会社では「たのしみステップIII」の名称で販売する(既存商品は「たのしみステップⅡ」の名称である)。
◆商品のポイント
a.たのしみグローバルIII(指数連動プラン)
・1年間の指数の上昇率に応じて積立金が指定通貨建で増加する。
・据置期間中、積立金を毎年増やせるチャンスがある。
・指数が下落した場合でも、積立金は指定通貨建で減少しない。
b.たのしみグローバルIII(定率増加プラン)
・契約時に指定通貨建で年金原資が確定する。
・据置期間中の積立金額は、契約時に設定した積立利率および経過年月数に応じて複利で増加する。
c.両プラン共通
・契約時の初期費用負担が無く、無告知で幅広い年齢のお客さまが申込むことができる。
・目標額設定の有無に応じて、選択可能な通貨や機能が異なるので、お客さまのニーズに応じたプラン設計が可能になる。