住友生命、スミセイ「投資事情アンケート」を実施～投資している人の７割超が「NISA」を利用、貯蓄から投資へ緩やかにシフト

住友生命は、このほど、投資に関するアンケートを実施し、結果を取りまとめた。
新NISA元年となった2024年、資産形成の手段として投資に注目が集まったが、株価の乱高下により金融市場に動揺が生じた。また、“貯蓄から投資へ”の活性化のため、国民の金融リテラシー向上への取組みも拡大している。
◆調査結果の概要
〇NISA開始以降に投資を始めた人が約7割。7割超が早く開始すべきだったと考えている
全体の約7割（69.6％）が、NISA開始以降に投資を始めている。開始年齢の平均は、“理想”「26.2歳」が“現実”「33.7歳」よりも7.5歳若く、76.6％の人が“理想＜現実”の年齢を回答した。
投資を始めたきっかけの1位は「老後の生活資金への不安」で約6割（56.7％）を占め、投資目的は「将来の資産形成」が7割超（72.7％）となった。
〇「NISA」の利用率は7割超。1か月の投資金額の平均は、前年から7,691円アップの68,182円
資産運用の方法は、7割超（74.7％）で「NISA」がトップとなり、以下は「株式」(47.6％)、「投資信託」（43.8％）だった。「金・プラチナ」は、実施している人（7.6％）の2倍以上（15.0％）が興味を持っている。1か月の投資金額の平均は「68,182円」で、前年より「7,691円」アップした。
投資金額と預貯金額の比率は、「4.9：5.1」で預貯金額が高いものの、前年（「4.5：5.5」と比較すると、わずかに貯蓄から投資にシフトした。
〇学校等での金融教育の経験不足が現在の金融リテラシーに影響か
学校等での金融教育の経験はわずか4.3％のみで、自身の金融リテラシーの評価は、分野によって異なるものの、『高い』（「高い」＋「やや高い」）は約4割～6割にとどまった。今以上の知識・判断力を身に着けたいと思っている人は6割超（64.3％）にのぼる。
経済的な自立およびより良い生活を送るための金融リテラシーについて、望ましい習得時期をきいたところ、平均で「22.2歳」までという結果になった。
【調査概要】
1．調査期間：2024年8月29日～9月1日
2．調査方法：インターネット応募による選択方式および自由記入方式
3．調査対象：1,000人（全国の20代～60代・会社員（正規雇用の会社員・公務員）・現在投資を行っている男女）